渠道部門剝離暫停 平安信托、銀行整合計劃生變

12月17日，記者從多位平安信托人士處得到證實，原本擬定于今年年底至明年一季度前完成的部門轉移計劃已出現松動，平安信托私人財富管理部劃入平安銀行一事宣告暫緩。

知情人士透露，“之前高層確實有這樣的安排，私人財富管理部門員工對外時頭銜都已更換，只是沒有一個正式的說法，管理層一直都在敲定細節。但最近有了新的通知，部門遷移這件事暫時擱置了。”

在多位信托業內人士看來，整合計劃生變與馬明哲的一些審慎思考有關。而過渡期間，不同部門、不同渠道之間可能出現的利益分配及管理方式磨合等問題或為促使其改變心意的重要原因。

有知情人士透露，平安信托財富管理團隊中已有員工開始醞釀離職另謀他就。原因就在整合完成后原本的銷售團隊將進入銀行序列，要承擔的任務除了固有的信托產品外，保險等業務可能也被要求有所涉及，在任務量上可能會要求有一定的配比，這與不少員工的工作習慣和職業規劃不吻合。

據了解，平安信托的財富管理中心渠道部分主要分為兩大塊，私人財富部門主要負責新增高凈值客戶群體，綜合開拓部則是面向集團內部交叉銷售。

按照此前計劃，私人財富管理部已被確定劃歸平安銀行，綜合拓展部門也有可能被并入平安集團保險子公司。

若整合如約成行，完成劃轉后平安銀行將扮演“前臺”角色負責營銷和維護客戶資源，平安信托則擔任“后臺”，負責高端客戶的資產管理和產品設計。

據平安信托內部人士透露，為完成平穩過渡，部門轉移工作可能分兩步進行，第一步先把團隊平移到銀行，原有的架構、管理方式及考核體系都不變。第二步，則是在這一團隊基礎上，進一步整合銀行方面的財富管理團隊，正式組建平安銀行的私人銀行。大致依照這一路徑，整合工作此前已經逐步開展。

眾所周知，平安內部一直在進行被稱為“綜合金融大后臺”的項目，俗稱“二次整合”，是繼2008年平安將部分基礎性業務模塊進行集中后，公司再次啟動的第二輪業務集中與共享，也是平安集團為打造綜合金融服務集團進行的重要布局。馬明哲將之描述為“打通天地線”，“天”是中、后臺體系，“地”則是前臺體系，也就是銷售隊伍和服務網絡。

在這個龐大的前中后臺整合系統性工程中，信托的渠道部分跟銀行進行整合當屬意料之中。

將平安信托的渠道部分并入平安銀行，馬明哲的想法或是在將深發展收入囊中，扶持銀行板塊迅速做大做強。

但是對于平安信托自身而言，卻難言進退。業內人士普遍認為，若核心優勢部門被剝離，平安信托在平安集團的整個戰略布局中難免被邊緣化，能否繼續保持此前的行業領先優勢也是未知定數。

如今剝離計劃雖然暫時擱置，但據平安信托人士稱，并不代表這一安排已完全放棄，具體細節都要等高層敲定后再觀后效。

2007年開始，在掌門人童凱帶領下，平安信托明確以高端財富管理為核心的戰略發展目標，開始大力組建財富管理部門，五年來團隊已經超過700人，掌握高凈值客戶超過1.7萬。平安信托在項目渠道、模式創新、整合資源、業務執行力方面有著難以匹敵的優勢，渠道是平安信托手中最大的王牌之一，與其他信托公司倚重銀行渠道不同，平安信托絕大多數產品都通過自建渠道銷售。